Daftar Isi:
Profil Superbank
Superbank adalah salah satu bank digital yang sedang naik daun di Indonesia. Sebelumnya dikenal sebagai Bank Fama International, bank ini resmi bertransformasi menjadi PT Super Bank Indonesia (Superbank) pada Februari 2023, dengan kantor pusat yang kini berlokasi di Jakarta.
Didukung oleh pemegang saham besar seperti Emtek, Grab, Singtel, dan KakaoBank, Superbank menawarkan berbagai produk dan layanan perbankan digital yang menarik. Aplikasi Superbank dapat diunduh di smartphone via App Store dan Google Play.
Baca juga: Review Krom Bank Indonesia
Produk Superbank
Secara garis besar, produk Superbank hanya ada tiga, yaitu Tabungan, Pinjaman, dan Pembayaran.
1) Tabungan
Tabungan di Superbank terdiri dari empat jenis, yaitu Tabungan Utama, Saku, Celengan, dan Deposito.
Tabungan Utama otomatis dibuka saat kamu menjadi nasabah di Superbank, menjadi rekening inti untuk transaksi sehari-hari. Saku memungkinkan kamu memisahkan dana untuk berbagai tujuan, mirip fitur Kantong di Bank Jago, sehingga pengelolaan keuangan lebih terorganisir.
Celengan menawarkan tabungan otomatis untuk menabung dengan mudah, sementara Deposito memberikan bunga kompetitif hingga 7,5% per tahun, cocok untuk kamu yang ingin memaksimalkan pertumbuhan dana dengan aman
2) Pinjaman
Superbank juga menawarkan produk Pinjaman, namanya Pinjaman Atur Sendiri (PAS). PAS adalah produk pinjaman tanpa agunan dari Superbank.
Begitu terdaftar sebagai nasabah PAS, kamu bisa tarik dana pinjaman kapan saja dan berapa saja sesuai dengan limit kreditmu (maks. Rp30 juta). Kamu bisa tentukan sendiri tenor dan tanggal jatuh tempo pembayarannya. Semuanya bisa kamu atur sendiri lewat aplikasi Superbank.
3) Pembayaran
Produk Pembayaran di Superbank meliputi metode Transfer (BI-Fast dan Transfer Online), Direct Debit, hingga pembayaran dengan QRIS.
Tarif, Biaya dan Limit Superbank
Superbank menawarkan struktur biaya yang kompetitif dan ramah pengguna, menjadikannya salah satu bank digital dengan biaya rendah:
a) Tarif dan Biaya
Produk / Fitur | Tarif & Biaya |
Real-time Online Transfer (RTOL) | Gratis transfer sesuai dengan level Superhero Nasabah. Setelah kuota gratis transfer habis, dikenakan biaya Rp6.500 per transfer. |
BI-FAST | Gratis transfer sesuai dengan level Superhero Nasabah. Setelah kuota gratis transfer habis, dikenakan biaya Rp2.500 per transfer. |
b) Limit Transaksi di Aplikasi Mobile Superbank
Jenis Transaksi | Limit Minimum (Per Transaksi) | Limit Maksimal (Per Transaksi) | Limit Maksimal (Harian) |
Transfer ke Rekening Superbank lain | Rp1 | Rp1 miliar | Rp1 miliar |
Transfer ke Rekening Bank lain (RTOL) | Rp10.000 | Rp100 juta | Rp300 juta |
Transfer ke Rekening Bank lain (BI-FAST) | Rp10.000 | Rp250 juta | Rp1 miliar |
QRIS | Rp1 | Rp10 juta | Rp25 juta |
c) Suku Bunga Tabungan dan Deposito Superbank
⭐ Tabungan
Jenis Produk | Suku Bunga (% per tahun) |
Tabungan Utama | 5%* per tahun |
Saku by Superbank | 5%* per tahun |
Celengan by Superbank | 10% per tahun |
OVO Nabung | 5%* per tahun |
* Suku Bunga Tabungan Utama, Saku, dan OVO Nabung berlaku sejak 6 Januari 2025 | |
⭐ Deposito
Pokok Deposito | 7 Hari | 14 Hari | 1 bulan | 3 bulan | 6 bulan | 9 bulan | 12 bulan | |
Mulai dari Rp500.000, – Rp1 miliar | 6% | 6% | 7,5% | 7,5% | 7,5% | 7,5% | 7,5% | |
≥ Rp 1.000.000.001 | 6% | 6% | 6,5% | 6,5% | 6,5% | 6,5% | 6,5% | |
* Suku Bunga Tabungan Utama, Saku, dan OVO Nabung berlaku sejak 6 Januari 2025 | ||||||||
d) Limit Transaksi di Aplikasi Mitra
GRAB | |
Limit minimum Per transaksi | Rp1 |
Limit maksimum Per transaksi | mengikuti limit Mitra |
Limit maksimum* Per hari | Rp3.000.000,- |
* Nasabah dapat menurunkan limit di bawah Rp3 juta sesuai dengan preferensi Nasabah | |
OVO Nabung | |
Limit per transaksi | Rp20.000.000 per transaksi |
Limit harian | Rp40.000.000 per hari |
Limit top up melalui kanal top up OVO | Rp40.000.000 per bulan |
Limit top up melalui kanal Bank | tidak ada limit |
👉 Info terbaru, cek Tarif, Biaya, dan Limit Superbank
Fitur Superbank
- Pembayaran QRIS -> Lakukan transaksi harian dengan mudah melalui pemindaian kode QRIS di merchant.
- Rekap Keuangan -> Lihat ringkasan asetmu di Tabungan Utama, Saku, Celengan, dan Deposito dalam satu klik.
- E-Statement -> Unduh mutasi rekening bulanan untuk melacak aktivitas keuanganmu dengan cepat.
- Riwayat Transaksi -> Pantau semua transaksi masuk dan keluar di akun Superbank secara real-time.
- Celengan Otomatis -> Atur tabungan otomatis untuk menabung recehan dengan bunga hingga 10% per tahun.
- Saku by Superbank -> Pisahkan dana untuk berbagai tujuan, seperti liburan atau dana darurat, dengan hingga 8 rekening Saku gratis.
- Pinjaman Atur Sendiri (PAS) -> produk pinjaman tunai tanpa agunan yang pengajuannya hanya dalam hitungan menit dan bisa kamu atur sendiri rencana pembayarannya.
- Promo Grab & OVO -> Dapatkan penawaran eksklusif saat menghubungkan akun Superbank dengan Grab atau OVO Nabung.
- Referral -> promo referral menguntungkan dari Superbank, memberikan hadiah tunai s.d. Rp25.000 bagi pengajak dan yang diajak.
Dapatkan saldo tunai Rp25.000 gratis setelah buka rekening Superbank! Daftar dengan kode referral ➡ 7QQGM7
Kelebihan dan Kekurangan Superbank
Kelebihan:
- Superbank menawarkan suku bunga tinggi, hingga 5% per tahun untuk Tabungan Utama, 10% per tahun untuk Celengan, dan 7,5% per tahun untuk Deposito.
- Kuota transfer antarbank gratis hingga 200 kali per bulan, jauh lebih banyak dibandingkan bank digital lain.
- Gratis biaya administrasi, termasuk pembukaan akun, admin bulanan, dan saldo minimum.
- Fitur Celengan Otomatis memudahkan menabung recehan dengan bunga kompetitif dan fleksibilitas penarikan.
- Integrasi dengan Grab dan OVO memberikan promo eksklusif dan kemudahan transaksi melalui ekosistem tersebut.
- Program referral Superbank menawarkan bonus saldo Rp25.000 dengan syarat mudah
Kekurangan:
- Belum ada kartu debit fisik maupun virtual, seperti pada bank Jenius
- Opsi setor dan tarik tunai terbatas, seperti di minimarket (Alfamart/Indomaret)
- Simpanan tidak dijamin LPS karena suku bunga melebihi Tingkat Bunga Penjaminan LPS, meningkatkan risiko bagi nasabah.
- Bunga Celengan tidak dibayarkan harian, berbeda dengan bank digital seperti SeaBank atau Neobank.
- Produk Pinjaman Atur Sendiri hanya tersedia untuk nasabah terpilih, terutama pengguna Grab.
FAQ
1. Apakah Superbank aman?
Ya, Superbank diawasi oleh OJK dan BI, serta merupakan anggota LPS, yang menjamin simpanan hingga Rp2 miliar per nasabah. Aplikasi menggunakan enkripsi tinggi, verifikasi biometrik, dan notifikasi instan untuk keamanan.
2. Apa syarat membuka rekening Superbank?
Nasabah harus WNI, berusia minimal 17 tahun, memiliki e-KTP, dan nomor HP aktif. Pendaftaran dilakukan melalui aplikasi Superbank atau Grab dengan verifikasi e-KYC, memakan waktu 5-10 menit.
3. Berapa suku bunga Superbank?
Tabungan Utama 5% per tahun, Celengan hingga 10% per tahun, dan deposito hingga 7,5% per tahun.
4. Apakah Superbank mendukung QRIS?
Ya, Superbank mendukung pembayaran QRIS untuk transaksi harian di berbagai merchant.
5. Bagaimana cara membuka rekening Superbank?
Unduh aplikasi Superbank atau gunakan aplikasi Grab, masukkan nomor HP, verifikasi kode OTP, foto e-KTP, lengkapi data pribadi, dan buat PIN transaksi. Prosesnya cepat, dengan bonus saldo Rp25.000 jika mendaftar menggunakan kode referral Superbank.
Kesimpulan
Superbank menawarkan pengalaman perbankan digital yang menarik dengan bunga kompetitif, biaya rendah, dan fitur pengelolaan keuangan seperti Saku dan Celengan. Integrasi dengan Grab memberikan keuntungan tambahan, terutama bagi pengguna aktif platform tersebut.